Relier le cycle d’achat, les obligations de paiement, les documents et les conditions de libération avant de proposer un financement. La structure doit fonctionner pour les parties concernées.
Notre rôle consiste à coordonner les informations commerciales et le plan d’exécution nécessaires à l’analyse par les contreparties, banques et prestataires désignés.
Les instruments bancaires et décisions de crédit relèvent des établissements émetteurs ou financeurs. Disponibilité, coût, garanties et conditions sont étudiés au cas par cas ; une première demande ne constitue pas un accord de financement.
Qui est acheteur, vendeur, payeur, importateur, dépositaire et signataire autorisé ?
Quand la fourniture, le fret et la destination sont-ils payés, et quand les fonds de l’acheteur sont-ils réellement encaissés ?
Quel appui est émis, par qui, au bénéfice de qui, pour quel montant et quelle durée ?
Qui contrôle les marchandises/documents, et quelle condition écrite autorise la mise à disposition ?
Testez l’effet de la part financée, de la durée et du coût sur un scénario de cargaison.
Le principe est clair : aucune libération avant vérification de la condition de paiement ou de sécurisation convenue et autorisation écrite.
Confirmer les fonds disponibles ou l’instrument de sécurisation accepté auprès de la banque et des responsables désignés.
Rapprocher cargaison, quantités, documents d’entrepôt et lots attribués du dossier commercial.
Libérer la marchandise sur instruction écrite de l’autorité désignée, après réalisation des conditions convenues.
Réunir bons de livraison, mouvements de stock, encaissements et situation finale du règlement.
Le vendeur, le mandat d’encaissement, l’instrument bancaire, le dépositaire et l’autorité de libération sont identifiés dans les documents de chaque opération. Ces contrôles visent à réduire l’exposition au paiement et aux relais opérationnels.
Présentez-nous le produit, le volume et la destination. Nous étudierons ensemble les questions commerciales et opérationnelles.
Présenter une demandeLa coordination bancaire s’intègre au dispositif local d’exécution. Instruments de paiement, bénéficiaires et conditions de libération sont définis pour chaque opération.
